Voir et saisir les opportunités

Nos services s’adressent aux gens qui recherchent l’indépendance financière, aux gens conscients de l’interaction entre les sept domaines d’intervention de nos planificateurs financiers et aux gens qui apprécient les services-conseils d’un cabinet dont les recommandations sont détachées de tout produit financier.

Nos sept domaines

Finances

  • Établir les objectifs en termes de budget, endettement, etc.
  • Dresser les états financiers personnels,
  • Établir les budgets en prévoyant les dépenses qui s’élimineront, diminueront, demeureront stables ou qui augmenteront.

Fiscalité

  • Stratégie de récupération et de reports d’impôts (divers abris fiscaux)
  • Déterminer l’impôt à payer et les aspects personnels
  • Optimiser les stratégies de fractionnement de revenu
  • Maximiser l’utilisation de l’exonération du gain en capital
  • Maximiser la déductibilité des intérêts
  • Considérer l’utilisation de véhicule de placements offrant un incitatif fiscal

Juridique

Établir les objectifs légaux des clients, diagnostiquer l’environnement actuel et élaborer des recommandations à partir des documents tels que :

  • Livre de minutes d’entreprise
  • Convention entre actionnaires
  • Testament
  • Mandat d’inaptitude
  • Constat de mariage

Retraite

  • Établir les besoins et objectifs de retraite en fonction de l’âge, l’espérance de vie, l’inflation…
  • Déterminer si les revenus de retraite seront suffisants en cas d’une retraite anticipée

Succession

  • Bilan successoral
  • Stratégies de planification successorale pour assurer la continuité de la gestion personnelle et commerciale
  • Stratégies de planification post-mortem permettant de maximiser la valeur nette de la succession afin de réduire le fardeau fiscal avant et après le décès
  • Répondre à des besoins spécifiques tel qu’un don planifié

Placement

  • Profil d’investisseur / tolérance au risque
  • Analyse de portefeuille actuel
  • Stratégies de placements
  • Mesure du rendement des placements
  • Évolution des besoins de placements

Assurance

  • Évaluer les protections existantes
  • Établir des stratégies d’assurance
  • Suivre l’évolution des besoins d’assurance
  • Évaluer les besoins d’assurances
    • en cas de décès
    • en cas d’invalidité
    • en cas de maladies graves
    • en cas de soins de longue durée