Voir le portrait complet et bien décider
Fondamentalement, notre démarche comporte quatre phases. Les honoraires professionnels sont établis en fonction de la complexité de chaque phase et des besoins de chaque client.
Nous désirons vous connaître, mais nous souhaitons aussi que vous appreniez à vous connaître vraiment vous-même. Les principaux éléments analysés à cette étape sont :
la cueillette de données
- votre budget
- votre fiscalité
- vos actifs
- vos documents légaux
la cueillette de données
Nous travaillons pour atteindre un but précis, réaliste et mesurable. Les éléments pris en compte de façon courante sont :
et objectifs et la rédaction
de planification financière
- votre retraite
- vos acquisitions
-
la qualité de vie
recherchée actuellement -
le style de vie à préserver
plus tard
et objectifs et la rédaction
de planification financière
Nous développons un plan d’action et nous émettons les recommandations pertinentes pour effectivement atteindre le but visé. Nous croyons particulièrement à :
des recommandations
-
utiliser des hypothèses réalistes convenues avec les clients
-
diagnostiquer de façon claire et à vulgariser l’environnement actuel
-
établir des stratégies conforme à la capacité et à la zone de confort des clients
-
les gestes et priorités à réaliser pour le futur
des recommandations
Nous effectuons le suivi nécessaire pour nous assurer que la stratégie établie génère les résultats souhaités. Cela comporte :
-
la revue annuelle systématique des actions et des résultats
-
les conseils appropriés devant tout imprévu, positif ou négatif